Wells Fargo y Pascua

Por richard smith
Publicado Abr 13, 2012

[Servicio de noticias episcopal] No lo sabrías hablando con Wells Fargo, pero ha llegado la temporada de Pascua. Los austeros días de ayuno de Cuaresma, de saltarse cosas como el chocolate o el tequila, o hacer el trabajo duro para reparar las relaciones rotas, han dado paso a la búsqueda de huevos de Pascua para nuestros hijos, los narcisos en la mesa de la cocina y las risas de los demás. (Sí, en algunas tradiciones cristianas, la gente se reúne en la iglesia durante la Pascua sólo para intercambiar sus bromas favoritas). Es una temporada maravillosa y alegre. Y uno del que Wells Fargo, lamentablemente, no tiene ni idea.

El lunes de la Semana Santa, con las familias de vuelta a casa comprando kits de decoración de huevos de Pascua y preparando nuestros hogares e iglesias para la Pascua, varios líderes de grupos de ciudadanos de todo el país se reunieron en Des Moines con John Campbell, vicepresidente senior de Wells Fargo para empresas. responsabilidad social. Nuestros grupos son muy respetados: Acción de los pueblos nacionales, Red Nacional PICO, Nueva línea de base, Enlace Internacional, Ciudadanos de Iowa para el Mejoramiento de la Comunidad, Toma acción Minnesotay SEIU (Sindicato Internacional de Empleados de Servicios).

Le contamos al Sr. Campbell algunas de las historias demasiado familiares de familias que perdieron sus hogares, apenas sobrevivieron bajo una deuda aplastante, porque Wells se negó a restablecer el capital de sus hipotecas sumergidas a las tasas actuales del mercado. Le señalamos que cualquiera que haya pagado más de cero en impuestos sobre la renta ha pagado más que Wells Fargo y sugerimos que tal vez sea el momento de que paguen su parte justa. Le dijimos que descontinuara el vergonzoso producto de préstamos de día de pago de Wells Fargo que atrae a las personas más vulnerables y luego las abofetea con un 120% de interés. Le dijimos que dejara de financiar a los políticos que quieren privar a las personas de color de su derecho al voto y que deje de distorsionar nuestros procesos políticos con su ejército de cabilderos. (En 2011, Wells Fargo gastó $ 7.82 millones en cabilderos, y desde 2008, les ha pagado a estos muchachos más de $ 18.4 millones. Estos pistoleros contratados ahora están luchando contra cosas como la Declaración de Derechos de los Propietarios ahora ante la Legislatura del Estado de California). Las sugerencias al Sr. Campbell surgieron de las amargas lágrimas de la gente en nuestras congregaciones y vecindarios.

Quizás lo más emocionante es que dos jóvenes latinos le dijeron al Sr. Campbell que habían sido detenidos por la policía por infracciones menores de tránsito, y luego que habían sido trasladados a uno de los centros de detención financiados por Wells Fargo donde se retiene a inmigrantes indocumentados, a veces interminablemente, para ser deportados. Allí, separados de sus familias, los registraron públicamente, los obligaron a comer de los contenedores de basura, les negaron el tratamiento médico y, cuando se quejaron, los arrojaron a un lugar solitario. Sugerimos que Wells deje de invertir en instituciones tan crueles.

John Campbell dijo que no a todas nuestras sugerencias. Y aquí vemos la idea de Wells Fargo sobre la Cuaresma. En lo que a ellos respecta, puedes volver a poner los chocolates y el tequila en el estante superior.

A diferencia de la verdadera Cuaresma que nos despierta y nos anima, que culmina con la alegría y la risa de la Pascua, esta pseudo-versión de Wells Fargo ha traído solo dolor y ruina financiera a muchos estadounidenses trabajadores, ha destrozado a muchas familias inmigrantes y ha mantenido en riesgo nuestra vida. -La economía frágil, y nos dejó a muchos de nosotros viviendo como sirvientes contratados. Ha disminuido los espíritus de demasiados de nuestra gente.

Apenas unas semanas antes de la reunión de Des Moines, el miércoles de ceniza, 45 clérigos de San Francisco habían esparcido cenizas frente a la sede corporativa de Wells Fargo. Fue nuestra manera de invitarlos a arrepentirse y comenzar a reparar parte del daño que causaron. Esto fue simplemente Ética 101 en acción. Dado que nosotros mismos estábamos entrando en la temporada del arrepentimiento, pensamos en invitarlos.

Nunca volvimos a tener noticias. Supongo que decidieron no unirse a nosotros. Luego, en Des Moines, el Sr. Campbell confirmó nuestras peores sospechas al rechazar descaradamente cada idea constructiva que le presentamos.

A juzgar por las palabras del Sr. Campbell, Wells Fargo nunca recibió el correo electrónico sobre la Pascua y cómo es hora de que dejen de imponer su dura pseudo-Cuaresma al resto de nosotros.

El 24 de abril, los accionistas de Wells Fargo celebrarán su reunión anual aquí en San Francisco, y yo, con mi participación recién adquirida, estaré allí junto con muchos clérigos de todo el país. Para entonces, la temporada de Pascua estará en pleno apogeo y nuestra ciudad estará inundada de cerezos en flor para demostrarlo.

Pero mientras miramos hacia esa reunión, ¿se sincronizarán mis compañeros accionistas con esta increíble y hermosa temporada de Pascua? ¿Acaso ellos, a diferencia del Sr. Campbell, realmente escucharán los ruegos de millones de sus conciudadanos para reducir el capital de las hipotecas bajo el agua, dejarán de financiar centros de detención inhumanos, pagarán su parte justa en impuestos y dejarán de distorsionar nuestro sistema político al financiar políticos que quieran ¿Privar a las personas del color de su derecho al voto?

¿O Wells Fargo finalmente asumirá la responsabilidad de sus acciones y comenzará a reparar el daño que han causado? ¿Dejarán por fin de imponer su cruel “Cuaresma” al resto de nosotros y se sincronizarán con la alegría y la risa de esta temporada de Pascua?

—El reverendo Richard Smith es sacerdote asociado de la Iglesia Episcopal de San Juan Evangelista, San Francisco.

Las declaraciones y opiniones expresadas en los comentarios en este documento, son las del autor (es) y no necesariamente las del Servicio de Noticias Episcopal o la Iglesia Episcopal.


Etiquetas


Comentarios (16)

  1. David yarbrough dice:

    Usted DIJO, no PREGUNTADO, a una corporación que no es de su propiedad para hacer negocios de cierta manera. ¿Y les dijiste que tomaran un punto de vista político? Esta es una inmadurez increíble. Deberían avergonzarse de ustedes mismos.

    El enfoque apropiado si desea servir a los pobres es que la Iglesia ponga los recursos a disposición, haciendo cosas como instituir cooperativas de ahorro y crédito de autoayuda para aliviar cualquier necesidad de hacer negocios con los bancos, no apoyando a los pobres en el intento de mantener la propiedad de vivienda entre personas que no tienen los medios económicos, emocionales o mentales para ser propietarios exitosos.

    "¿(F) unding políticos que quieren privar a las personas de color de su derecho al voto"? El tema de la identificación de votantes no implica privar a nadie de sus derechos, sino asegurar que el estándar de una persona, un voto, sea administrado adecuadamente.

    Y me gustaría señalar que la SEIU no es el modelo de una institución "muy respetada". Investigue el largo historial de actividades delictivas de esta organización antes de hacer tal declaración. La asociación con una organización así te contamina.

    Está más allá de mi comprensión que el Servicio de Noticias de la Iglesia Episcopal eligió propagar esta historia, lo que indica que estas actividades se apoyan en un nivel igual al de la doctrina. Si bien la Iglesia tiene una responsabilidad con los pobres (que mi parroquia está cumpliendo activamente), no estoy de acuerdo con sus métodos (incluido el arrojar cenizas bastante sacrílegas).

    1. J Buck dice:

      Amén

    2. Paul Garrett dice:

      “En las plazas de la ciudad,
      A la sombra de un campanario;
      En la oficina de socorro, había visto a mi gente.
      Mientras estaban allí hambrientos,
      Me quedé allí preguntando,
      ¿Esta tierra está hecha para ti y para mí?

      Si el mundo es el Templo de Dios, entonces derrocar a los cambistas en el templo sería quizás exactamente lo que haría Jesús. Felicitaciones al P. Herrero. La libertad de la tiranía nunca se da, hay que luchar con valentía por ella. Pedir obsequiosamente a corporativistas y banqueros una práctica empresarial justa y humana que valore a las personas por encima de las ganancias obscenas es una sugerencia risible.

      En cuanto a juzgar a aquellos que han perdido sus hogares por las tiernas misericordias de Wells Fargo o BoA, parece mostrar una profunda ignorancia o una duplicidad sin corazón.

      Algunos, tal vez muchos, pueden haberse excedido financieramente (pero nadie apuntó con un arma a la cabeza de los banqueros y les dijo que les dieran un préstamo), pero más fueron profundamente responsables y realmente fueron robados por estos bancos. Decenas de miles de familias se han visto obligadas a vender al descubierto o ejecutar una ejecución hipotecaria y todavía se quedan sin hogar. Cada semana alguien viene a mi iglesia en busca de ayuda. Han tenido que pasar por ahorros de vida, cobrar cuentas IRA, cobrar pólizas de seguro de vida, ejecutar beneficios de desempleo y cuando todo eso ha sido absorbido por los bancos que se niegan a refinanciar (a pesar de los programas gubernamentales por los que hemos pagado), son desechados. la calle como una cáscara de naranja exprimida.

      Usted, señor, se encuentra tan despiadado como los banqueros. Le sugiero que lea detenidamente a Matt. 25: 31-46. Estos bancos y personas como usted que comparten su actitud / praxis están poniendo a esta nación bajo juicio ... y ese juicio no va a ser bonito.

  2. El Reverendo Robert W Harvey dice:

    Me avergüenza que Wells Fargo sea la institución financiera responsable de cobrar mis pagos hipotecarios mensuales de Edward Jones, quien tiene mi hipoteca, que pude refinanciar con ellos al 4.875%.
    Buscaré otras posibilidades más adelante este año, a menos que sepa que Wells Fargo ha modificado sus formas.

  3. Kathleen Kuczynski dice:

    Probablemente su mayor error fue esperar que Campbell fuera contra el modelo de codicia corporativa. Si alguna vez hubo un caso en el que “¿Qué haría Jesús?” Fuera apropiado, este es.

  4. Felicito la paciencia del Sr. Campbell. Si hubiera estado en su lugar, habría echado a estas personas de mi oficina solo por su arrogancia santurrona. A juzgar por su tono, se supone que una vez que el reverendo Smith regresó a California, volvió a hacer algo en lo que parece sobresalir. Agradeciendo a Dios que no es como los demás hombres.

  5. Thomas Andrew dice:

    “… Ha llegado la temporada de Pascua. Los austeros días de ayuno de Cuaresma, de saltarse cosas como el chocolate o el tequila, o hacer el trabajo duro para reparar las relaciones rotas, han dado paso a la búsqueda de huevos de Pascua para nuestros hijos, los narcisos en la mesa de la cocina y las risas de los demás. (Sí, en algunas tradiciones cristianas, la gente se reúne en la iglesia durante la Pascua sólo para intercambiar sus bromas favoritas). Es una temporada maravillosa y alegre. Y uno del que Wells Fargo, lamentablemente, no tiene ni idea ".

    ¡Mi palabra! Las relaciones de reparación concedidas son un trabajo difícil, pero omitir el chocolate y el tequila son austeros? No es de extrañar que tal sacrificio dé paso a conejitos de chocolate, huevos pastel y flores de cerezo en lugar de que Cristo rompa las puertas del infierno.

    Mega-ídem para el Sr. Yarborough. Pensé que se suponía que los episcopales eran inteligentes ... no revises su cerebro en las cosas de la puerta. Si bien ciertamente no esperaría que una corporación entienda la Pascua, parece que tampoco el reverendo Sr. Smith.

  6. Reverendo Canon Dick Gillett dice:

    Wells Fargo Bank es uno de los siete “megabancos”, identificados en el libro 13 Bankers, por Simon Johnson y James Kwak. (Libros Pantheon, 2010). Los autores han reunido cuidadosamente la respuesta histórica de estos bancos al colapso financiero de 2008-2009 y han documentado su enorme riqueza y poder. Su historial de codicia, engaño y adherencia obstinada a la “línea de fondo”, independientemente del impacto de sus decisiones en la comunidad en general, necesita desesperadamente nuestra atención. La conclusión de este libro es que los grandes bancos deben dividirse. (La riqueza de Wells Fargo, por ejemplo, es el equivalente al 9% del PIB de la nación).

    No menos ardiente capitalista que el ex presidente Alan Greenspan de la Junta de la Reserva Federal, en un discurso pronunciado en octubre de 2009, dijo sobre los megabancos: "Si son demasiado grandes para quebrar, son demasiado grandes". Nuestra tarea como seguidores de Jesús debe ser responsabilizar a instituciones tan grandes ante las comunidades a las que sirven, o dejar de ser megabancos. Creo que muchos estarían de acuerdo en que los bancos resistirán tales movimientos con toda su influencia de cabildeo y más. Por lo tanto, las protestas de personas de fe y ciudadanos de la comunidad en las reuniones de accionistas y otros lugares están completamente en orden.

  7. carl jacobs dice:

    Así que consideremos al hipotético propietario de una casa, Bill. Parece que Bill compró una casa de $ 600,000 sabiendo muy bien que no podía pagarla. Consiguió un elegante acuerdo de financiación con un pago global enorme en cinco años. Bill tenía un objetivo simple. Viviría en la casa durante unos años y luego la vendería antes de que venciera el pago global. Esperaba que el valor de la propiedad se apreciara en el intervalo de (digamos) $ 700,000. Cuando vendiera, obtendría una gran recompensa de ganancias de capital de (digamos) $ 100,000. Buen plan, pero como todos los esquemas piramidales, depende de una afluencia constante de nuevos compradores. Cuando los compradores se van, Bill está atrapado en una casa que no puede pagar y un pago global inminente que no puede hacer.

    En el mercado actual, la casa de Bill podría venderse por $ 200,000, pero Bill todavía debe $ 600,000. Ese sería el dinero que pidió prestado al banco que actualmente está en el bolsillo del dueño anterior (y su banco) que compró la casa a $ 500,000 y la vendió a $ 600,000. El Banco quiere su dinero. ¿Qué va a hacer Bill? Bueno, los habitantes económicos de TEC tienen la respuesta. El banco puede cancelar la deuda por encima del valor de mercado de la casa. ¿Por qué debería hacer esto el banco? Bueno, supongo que porque es un banco y tiene infinitas reservas de dinero que evidentemente imprime en su bóveda. Ese es el nivel de pensamiento económico en TEC.

    Entonces, ¿obtendría el banco el valor de cualquier casa por la que tenga una hipoteca si el valor de la casa se aprecia? Bueno no. Entonces, TEC esencialmente le está diciendo al banco que indemnice a Bill (y a todos los demás como él) contra el riesgo de que su inversión salga mal. No fue culpa de Bill. No sabía que el mercado de la vivienda colapsaría cuando aceptó pedir prestados $ 600,000. Solo quería ganar $ 100,000. ¿Estaba tan mal? Supongo que Bill no tomó una decisión tan tonta después de todo. Al menos a los ojos de TEC.

    Carl

  8. Fred LaVancher dice:

    Me suena que TEC se ha unido a Occupy Wall Street.

  9. Tim Giangiobbe dice:

    Hasta que no lo vivas, puede que no lo sientas.
    Vivía en una casa en 531 Wallace en Vallejo.
    Vi como el propietario fue vendido un mal préstamo.
    El prestamista vendió la nota a una empresa que cortó y cortó los préstamos y los puso en paquetes.
    El prestamista local aceptó un acuerdo de pago y la casa fue ejecutada de todos modos.
    La casa fue evaluada varias veces, y la última para 400k fue absurda.
    Eso fue 2002.
    Salimos de 2005 cuando la casa se vendió por 350k en los escalones de la corte.
    La casa se vendió por 108k en 2011.
    Los compradores después de nosotros fueron jodidos bien.
    Vimos cómo los agentes inmobiliarios cortejaban a las parejas asiáticas de la ciudad.
    La mayoría de los compradores perdieron sus hogares.
    Algunos se quedan bajo el agua.
    He tenido unos malos seis años.
    Está a punto de terminar.
    Tendré vivienda VASH pronto.
    Soy un veterano discapacitado. Tengo recursos
    Me han humillado.
    Ahora soy un defensor de la vida para los Baby Boomers sin hogar.
    Rezo a los ciudadanos que veo buscando comida en recipientes de basura que hablan con personas que solo ellos ven que tienen la misma dignidad lo antes posible.
    La Ley de Seguridad Social de 1935 ha fallado a demasiados ciudadanos.
    Las medidas de austeridad impuestas a los pobres son malvadas.
    Imagínese trabajar durante treinta años y sucumbir a la demencia y necesitar ayuda solo para encontrar que los adictos han ocupado los servicios durante los treinta años que estuvo trabajando.
    Y tienen tenencia en los comedores.
    La red de seguridad es sobras de la guerra contra las drogas.
    Incluso se rompió Oakland tiene un nuevo refugio verde.

  10. Grace Burson dice:

    ¿“Sacrilegioso lanzamiento de cenizas”? ¿Entonces supongo que Jesús fue un sacrilegio al echar a los cambistas del Templo?

    ¿De verdad leyó todos los documentos que le presentaron en el cierre de su casa? ¿No? No lo creo. Hasta que pueda afirmar haber hecho eso, ¿qué tal si deja de acusar a otros propietarios de irresponsabilidad y engaño? ¿Ha notado que mucha gente ha perdido su trabajo en los últimos cuatro años?

    Dios bendiga a todos los que piden cuentas a las grandes corporaciones depredadoras, que no rinden cuentas, que cada vez llaman más la atención en este país, en detrimento del gobierno por, para y de la gente, mientras venden a los pobres por dinero y al necesitado por un par de Sandalias (Amos 8: 6).

    1. David yarbrough dice:

      Sra. Burson, en respuesta a sus comentarios:

      1. La historia de Jesús expulsando a los cambistas del templo es una historia de abuso de TEMPLOS por parte de los cambistas. Una institución secular que no opera en un entorno religioso no es lo mismo. Arrojarles cenizas es, en el mejor de los casos, un ejercicio pueril y un sacrilegio en la operación.

      2. Cerré tres hipotecas (dos nuevos préstamos y una refinanciación) y vendí dos casas. Y, de hecho, leí los documentos relacionados que me fueron proporcionados antes de los cierres.

      3. Sí, estoy al tanto de las reducciones de personal, habiendo sido despedido. Sin embargo, no compré una casa que no pudiera pagar, y después de toda una vida de arduo trabajo, mi esposa y yo pagamos nuestra hipoteca.

      Sigo afirmando que no es una respuesta cristiana atacar a las corporaciones seculares. Concentre sus esfuerzos en proporcionar recursos que realmente ayuden, como iniciar una cooperativa de ahorro y crédito de autoayuda.

  11. Wells Fargo es un banco, una institución con fines de lucro. Parece que ahora es ampliamente aceptado por la mayoría de las personas en el mundo occidental que la ganancia es la única y única guía reconocida y, de hecho, santificada para cualquier acción o comportamiento adoptado por tales instituciones. La Corte Suprema de los EE. UU. Recientemente (y notoriamente, en mi opinión) ha validado esta suposición venenosa dictaminando que estas mismas instituciones corporativas deberían disfrutar de todos los privilegios de los individuos privados mientras se mantienen poco o nada de lo mismo ético, moral, democrático, o valores basados ​​en la comunidad.

    ¿Cómo puede alguien negar que tales corporaciones están causando incalculables miserias, desesperación y daño a tanta gente? ¿Quién hablará por estas víctimas? ¿Wells Fargo, la institución, necesita la protección de la iglesia cristiana? No lo creo. ¿Es necesario recordar a las personas que trabajan en estas instituciones que son congéneres, que supuestamente valoran una sociedad democrática, que, según sus anuncios, reconocen la necesidad de una acción cívica responsable, que incluso pueden reclamar una ¿La fe cristiana, una religión que tiene el amor a Dios y el amor al prójimo como base de todas las acciones? Lo creo más enfáticamente.

  12. Melissa Murray dice:

    Esta es Melissa M. de Wells Fargo. Queríamos responder al artículo anterior porque nos decepcionó el comentario del Reverendo Richard Smith. Para establecer el contexto, Wells Fargo se reunió con The Citizens for Community Improvement y con otros constituyentes para escuchar sus inquietudes sobre algunas de las prácticas comerciales de Wells Fargo. Creemos que la mejor manera de obtener una perspectiva es tener estas conversaciones abiertas y honestas. Es posible que no podamos estar de acuerdo con todo lo que piden nuestros grupos de interés, pero siempre estamos dispuestos a mantener conversaciones y escuchar. Desafortunadamente, la estructura de esta reunión impidió una discusión completa de las preocupaciones de los grupos comunitarios. De hecho, compartimos más información sobre nuestras políticas y prácticas con Citizens for Community Improvement. Los extractos de la carta que se incluye a continuación deben aclarar cualquier información errónea que se incluyó en el artículo.

    Ejecución hipotecaria
    Necesitamos seguir haciendo lo correcto para los propietarios de viviendas mientras seguimos trabajando en este momento históricamente difícil en el mercado de la vivienda de nuestra nación. En Wells Fargo, trabajamos arduamente para mantener a nuestros clientes en sus hogares cuando encuentran dificultades (el 92% de nuestros clientes de préstamos hipotecarios se han mantenido al día con sus préstamos) y consideramos la ejecución hipotecaria como una medida de último recurso. Sabemos que hay mucho más trabajo por hacer y más clientes para ayudar con la conservación del hogar. Nuestro compromiso de ayudar a los clientes a permanecer en sus hogares es más fuerte que nunca.
    * Nuestras moras totales están en 7.63% frente al promedio de la industria de 10.7%.
    * En los últimos meses de 12, menos del 2% de los préstamos ocupados por el propietario en nuestra cartera de servicios se ha procedido a una venta de ejecución hipotecaria.
    * Hemos alentado a 80% de nuestros clientes que tienen 60 días o más atrasados ​​en sus pagos a trabajar con nosotros. Y cuando trabajan con nosotros, hemos podido ayudar a aproximadamente siete de cada 10 de esos clientes a evitar la ejecución hipotecaria.
    * Durante los últimos meses 6, los clientes que completaron una ejecución hipotecaria tenían, en promedio, 16 meses vencidos en sus pagos.
    * Hemos ayudado a casi 5.6 millones de clientes a obtener nuevos préstamos a bajo precio para compras de viviendas o para refinanciar hipotecas existentes entre enero 2009 y febrero 2012.

    Desde 2009, tenemos:
    * Participé en más de 600 talleres de conservación del hogar.
    * Centros de conservación de hogares 27 abiertos.
    * Realizó más de una prueba activa de 728,000 o completó las modificaciones de la hipoteca.

    En ese tiempo también hemos ayudado a más de los clientes de 129,000 a través de $ 4.1 mil millones en perdón principal; Los clientes de perdón de $ 0.9 mil millones pueden ganar a través de pagos a tiempo durante tres años, y $ 2.2 de capital diferido en préstamos propiedad de Wells Fargo y de inversionistas (información a través de enero 2012). Utilizamos la reducción de capital como herramienta para ayudar a crear la asequibilidad junto con la extensión de plazos y la reducción de la tasa de interés. Para el casi 70% de nuestra cartera de servicios propiedad de Fannie Mae y Freddie Mac, no se permite la reducción de capital.

    Además de nuestros esfuerzos de conservación del hogar, queremos ayudar a las ciudades a reducir el exceso de viviendas disponibles para estimular la economía local. Recientemente, lanzamos un nuevo programa piloto en Los Ángeles, Atlanta y Phoenix llamado NeighborhoodLIFT ™, a través del cual trabajamos con la Fundación Wells Fargo, otras organizaciones sin fines de lucro y gobiernos locales para brindar iniciativas sostenibles de propiedad de viviendas en ciudades profundamente afectadas por la crisis de la vivienda.

    Desprendimiento privado de prisiones
    Wells Fargo no posee acciones del Grupo GEO o Corrections Corporation of America (CCA), ni hemos invertido nuestros propios activos en ninguna de las compañías.

    Los Fondos Advantage de Wells Fargo no están invertidos actualmente en CCA e incluyen solo una pequeña participación en el Grupo GEO, que administramos como Fideicomisario en nombre de los accionistas del fondo; Wells Fargo no es el dueño. Estas acciones son propiedad de varios fondos mutuos de Wells Fargo. Wells Fargo no es un beneficiario efectivo de estos fondos mutuos, pero sirve como asesor. Estos tipos de inversiones de clientes se publican con frecuencia en sitios web, en presentaciones públicas y a través de otros medios, y pueden dar la impresión incorrecta de que Wells Fargo es propietario de las acciones de una compañía. No somos.

    Préstamo de día de pago / anticipo de depósito directo
    Todas las empresas responsables que cumplen con la ley tienen igual acceso a la consideración de crédito en Wells Fargo, incluidas las compañías en una variedad de industrias de servicios financieros. Nuestros compromisos de préstamos totales a estos clientes representan un pequeño porcentaje de la cartera de préstamos comerciales de Wells Fargo.

    Siempre hacemos negocios de manera responsable, respetando los estándares más altos, y no esperamos menos de nuestros clientes. Ponemos a nuestros clientes de préstamos de día de pago comerciales a través de nuestro proceso de diligencia debida con regularidad, cada tres meses y al menos una vez al año. Nuestros prestamistas de día de pago y nuestros clientes de cambio de cheques son sometidos a un nivel adicional de escrutinio: un proceso de cumplimiento y crédito distinto e independiente que incluye visitas al sitio en la mayoría de los casos y una revisión de sus prácticas comerciales.

    El servicio Direct Deposit Advance de Wells Fargo se diferencia de un préstamo de día de pago en varias formas importantes.
    Creemos que Direct Deposit Advance es una alternativa menos costosa a un préstamo de día de pago. El promedio de la industria en cargos por préstamos de día de pago es de $ 17 por $ 100 prestado, en comparación con nuestros $ 7. Cuota anticipada de 50 por $ 100 prestado. Los clientes no pueden extender o “reinvertir” el adelanto porque el adelanto y las tarifas de anticipo se reembolsan automáticamente con el próximo depósito directo calificado.

    Solo ofrecemos el servicio a clientes con relaciones establecidas de cheques con los consumidores de Wells Fargo y depósitos directos recurrentes. Está diseñado para ayudar a nuestros clientes a superar emergencias como eventos médicos importantes, reparaciones de automóviles, gastos de viaje de emergencia, etc., proporcionando crédito a corto plazo rápidamente. Es una forma de crédito costosa que no pretende resolver necesidades financieras a largo plazo.

    Contribuciones políticas
    Wells Fargo no usa los fondos de la compañía para los fondos de la campaña de candidatos, incluidos los comités de campaña de candidatos, los partidos políticos, los comités o los comités de gastos independientes. Somos miembros de varias asociaciones comerciales en todo el país, pero de acuerdo con nuestra política, informamos a estas organizaciones de nuestra política que prohíbe el uso de cuotas de membresía para contribuciones a comités de candidatos, comités de gastos independientes u otras contribuciones directas o indirectas a campañas electorales, y esperar que se adhieran a ella Esta ha sido nuestra política desde 2004, y la establecemos en nuestro sitio web, junto con nuestros totales anuales de contribución de PAC.

    Impuestos corporativos
    Nuestra empresa apoya a nuestras comunidades y la economía mediante el pago de impuestos. Nos enorgullece ser un ciudadano corporativo responsable y cumplir con nuestras obligaciones a nivel federal, estatal y local, brindando apoyo a las comunidades donde servimos a nuestros clientes. Al igual que otros contribuyentes corporativos e individuales, la cantidad de impuestos a la renta pagados cada año variará según el nivel de ingresos sujetos a impuestos. Wells Fargo (incluido Wachovia) pagó más de $ 33 mil millones en impuestos estatales y federales sobre la renta en los últimos años de 10, y pagó más de $ 3.8 mil millones solo en 2011. Wells Fargo pagó más de $ 2 mil millones en impuestos a la propiedad, ventas y nómina en 2011.

  13. Tim Lilienthal dice:

    Estamos entrando en el quinto año consecutivo de una crisis masiva de ejecuciones hipotecarias. La ejecución hipotecaria no es una mera transacción financiera. Hable con cualquier persona que haya perdido su casa o que esté luchando para pagar su hipoteca y le dirán que la ejecución hipotecaria es un duro golpe financiero y psicológico para las familias. El grupo de defensa First Focus acaba de publicar un estudio que estima que más de 8.3 millones de niños, 1 de cada 10 niños estadounidenses, se verán afectados negativamente por esta crisis. Las ejecuciones hipotecarias masivas son una señal segura de una economía en quiebra y una sociedad que no ha podido brindar seguridad económica básica a sus ciudadanos. No deberíamos tolerar más ejecuciones hipotecarias masivas como deberíamos con enfermedades contagiosas o inundaciones catastróficas.

    Pero no solo los que enfrentan una ejecución hipotecaria están sufriendo. TODOS ahora están siendo afectados por esta crisis. Las ejecuciones hipotecarias son la razón principal por la que el valor de las viviendas sigue cayendo. El deprimido mercado de la vivienda es el principal obstáculo para la economía y mantiene un alto nivel de desempleo. Y el deprimido mercado de la vivienda está empujando a más y más propietarios a una equidad negativa. Uno de cada cuatro titulares de hipotecas ahora está sumergido en sus préstamos, lo que impide que millones de personas puedan mudarse para encontrar un trabajo nuevo o mejor, sin mencionar el hecho de que están enviando miles de millones de dólares de su propia riqueza cada año a ayudar a construir las hojas de ganancias de los bancos que ya son muy, muy rentables (el director ejecutivo de Wells Fargo, John Stumpf, ganó $ 17.9 millones este año).

    Y no hay un final previsible a la vista de la crisis. Seis millones de familias ya han perdido sus hogares. Las firmas respetadas, como Amherst Securities, informan que entre 7 y 9.5 millones de propietarios todavía están en riesgo de incumplimiento. Aún no estamos a medio camino de la crisis de ejecuciones hipotecarias. Es muy probable que alguien (probablemente varias personas) que lea este post y que está al día con su hipoteca hoy, pierda su hogar antes de que termine esta crisis. Si la economía sigue tambaleando, podría pasarle a cualquiera.

    Entonces, si la lista de artículos que mencionó la Sra. Murray de Wells Fargo realmente funcionó, ¿por qué persiste la crisis? ¿Por qué los expertos predicen que 2012 será testigo de otro aumento masivo en la cantidad de propietarios que se quedan atrás? Después de todo, Wells Fargo es el administrador hipotecario más grande del país. Sus acciones deberían haber tenido una gran influencia en el mercado. Pero nada está cambiando.

    La verdad es que Wells Fargo continúa poniendo obstáculos para ayudar realmente a las familias a conservar sus hogares. Los propios empleados de Wells Fargo se comunicaron recientemente con los medios de comunicación, de forma anónima para evitar repercusiones, para documentar estos obstáculos. Lee este artículo para obtener más información. http://on-msn.com/JfSWc8

    Cuando estalló el escándalo de las firmas automáticas en el otoño de 2010, Wells Fargo fue el único banco importante que se negó a poner una moratoria sobre las ejecuciones hipotecarias, alegando que no se involucró en esta práctica. Pero un informe del Inspector General de HUD luego arrojó evidencia de que Wells Fargo sí participa en firmas automáticas y que los empleados de Wells Fargo intentaron encubrirlo. Los empleados de Wells Fargo le dijeron a los investigadores de HUD que regularmente firmaban hasta 600 documentos al día sin intentar verificar si la información era correcta, y que certificaban más de 1,000 documentos al día, incluidas declaraciones juradas que pretendían verificar el derecho legal del banco. ejecutar la hipoteca de una vivienda, a menudo sin haber presenciado la firma de los documentos. Durante el curso de la investigación, Wells Fargo intentó restringir el acceso de los investigadores a solo cinco de una lista de 14 firmantes y notarios de declaraciones juradas. ¿Por qué? Esto es lo que dice el informe de HUD: “Wells Fargo nos dijo que no podíamos entrevistar a los demás porque habían informado prácticas cuestionables de firma de declaraciones juradas o notariado cuando los entrevistó”. Y esta es solo una pequeña muestra en un banco muy grande. Piense en cuántas familias han perdido innecesariamente sus hogares debido a protecciones tan inadecuadas en los procesos de ejecución hipotecaria de Wells Fargo. Si te hubiera pasado a ti, entenderías lo devastador que es esto.

    En los últimos meses, más y más administradores han descubierto que escribir el principal de la hipoteca y mantener a las personas en sus hogares en realidad tiene un buen sentido comercial. Ocwen ha iniciado un programa para escribir sistemáticamente el principal, y lo hace en más del 20 por ciento de sus modificaciones. Incluso Bank of America se ha comprometido a reducir los saldos de capital hasta $ 100,000 para tantos como los propietarios de viviendas submarinas de 200,000. Pero Wells Fargo sigue fingiendo que no necesitan ser más agresivos con las amortizaciones del director.

    Después del P. Richard y sus colegas del clero protestaron por las quiebras del banco en febrero, Wells Fargo respondió diciendo que planeaban entregar $ 655,000 en subvenciones para viviendas sin fines de lucro en el Área de la Bahía. Esta cifra equivale a la riqueza perdida combinada de solo un puñado de prestatarios ejecutados. Mientras tanto, los 5 principales ejecutivos de Wells Fargo recaudaron casi $ 50 millones en un año. Es difícil no ver la respuesta de Wells Fargo como algo más que una señal de total indiferencia por las preocupaciones mucho mayores que se plantean.

    Durante demasiado tiempo, hemos permitido que la inacción de grandes bancos como Wells Fargo demore una solución real a esta crisis. Como resultado, la crisis solo ha empeorado cada vez más, afectando a más y más prestatarios y frenando una recuperación económica más amplia. Es hora de que esto se detenga. Como comunidad de fe, no podemos, y no lo haremos, mantenernos al margen y observar cómo las ejecuciones hipotecarias en masa continúan destrozando familias y comunidades y socavando aún más nuestra economía.

    Tim Lilienthal, Red Nacional PICO

Los comentarios están cerrados.